Storitev · Neodvisno svetovanje
Nasvet, ki ni pogojen z nobenima provizijo
Neodvisno fiduciarno svetovanje pomeni, da smo plačani samo od vas — in odgovorni samo vam.
Kako deluje svetovanje brez navzkrižja interesov
Naše prihodke sestavljajo izključno honorarji strank — nobenega deleža od produktov ali storitev tretjih.
Večina finančnih svetovalcev je plačana s provizijami od produktov, ki jih priporočajo. To ustvarja strukturno navzkrižje interesov, ki ga je težko odpraviti z dobro voljo. Nov Studio deluje po modelu čistega honorarnega svetovanja: naše plačilo določimo skupaj z vami v naprej, v obliki jasne pogodbe, in ga ne vežemo na nobeno transakcijo ali produkt. To pomeni, da vam lahko priporočimo, da ne storite ničesar — kar pri provizijsko naravnanih svetovalcih ni mogoče. Naše svetovanje zajema pregled obstoječih naložb in produktov, evalvacijo finančnih priporočil, ki ste jih prejeli drugje, ter oblikovanje dolgoročne strategije varovanja premoženja.
Področja neodvisnega svetovanja
Od revizije obstoječega portfelja do zapuščinskega načrtovanja.
Pregled obstoječih naložb
Ocenimo, ali vaše obstoječe naložbe, zavarovanja in produkti ustrezajo vaši tveganjski zmogljivosti in dolgoročnim ciljem. Pogosto odkrijemo prekoračene stroške ali neprimerno izpostavljenost.
Neodvisna druga mnenja
Prejeli ste priporočilo banke ali zavarovalnice? Preverimo ga z neodvisnega zornega kota, preden se odločite. Naša ocena ne bo nikoli vplivana s poslovnim odnosom z izdajateljem.
Dolgoročna strategija
Skupaj oblikujemo pisni načrt varovanja premoženja za obdobje pet do dvajset let, ki upošteva vaše naložbene cilje, davčni položaj, zakonske spremembe in načrtovano zapuščino.
Česar ne naredimo
Jasne meje so del poštene odnos do stranke.
Nov Studio ni upravljavec premoženja in ne sprejema sredstev strank v upravljanje. Ne ponujamo diskrecijskega upravljanja portfelja, borznega posredništva ali skrbniških računov. Naše storitve so strogo svetovalne narave: diagnosticiramo, priporočamo in nadzorujemo implementacijo, ki jo izvedejo regulirani ponudniki. Prav tako ne dajemo pravnih mnenj — kadar pravna natančnost zahteva mnenje odvetnika, to jasno povemo in vas napotimo k ustreznim strokovnjakom. To jasno razmejitev spoštujemo, ker je v interesu stranke.
Preverite, kaj nam prinaša vaša finančna slika
Začnemo z brezplačnim uvodnim pogovorom, ki traja 45 minut in ne zahteva nobene predhodne dokumentacije.