Storitev · Zavarovalniške strukture
Davčno učinkovit prenos premoženja na naslednje generacije
Zavarovalniški ovoji združujejo kapitalsko rast z diskretnostjo in zapuščinskim načrtovanjem.
Kaj je zavarovalniški ovoj in kdaj je smiseln?
Ni vsak zavarovalniški produkt primeren za vsako stranko — prepoznavanje primernosti je naše delo.
Zavarovalniški ovoj je pravna in davčna struktura, ki premoženje — pogosto naložbeni portfelj — postavi znotraj zavarovalniške pogodbe. S tem se dosežejo trije cilji: odlog davka na kapitalske dobičke med trajanjem ovoja, diskretna lastniška struktura ter poenostavljen prenos premoženja na upravičence ob smrti zavarovanca brez dednega postopka. Nov Studio deluje kot neodvisni svetovalec pri izbiri zavarovalniških produktov s sedežem v Luksemburgu, Liechtensteinu ali Irski, kjer regulatorna ureditev zagotavlja visoko raven zaščite imetnika police. Priporočilo vedno temelji na vaši konkretni situaciji, ne na provizijskem načrtu svetovalca.
Ključne prednosti za imetnika police
Trije stebri, ki opredeljujejo vrednost zavarovalniških ovojev.
Davčna učinkovitost
Kapitalski dobički znotraj ovoja se ne obdavčijo, dokler sredstva ostanejo v strukturi. Dvig ali prenos se načrtuje ob ugodnem davčnem trenutku, kar poveča učinkovitost na dolgi rok.
Diskretnost in zaupnost
Lastništvo premoženja znotraj zavarovalniške police ni javno dostopna informacija. To je posebej dragoceno za podjetnike in javno izpostavljene posameznike, ki cenijo zasebnost.
Načrtovano dedovanje
Imenovanje upravičencev v polici omogoča neposreden prenos premoženja, brez sodnih zamud in stroškov dednega postopka. Struktura se prilagodi vsem tipičnim in kompleksnejšim družinskim situacijam.
Kdaj zavarovalniški ovoj ni prava rešitev
Odkritost je del naše fiduciarne odgovornosti — tudi ko to pomeni manj posla za nas.
Zavarovalniški ovoj ni primeren za vsakogar. Če je premoženje manjše od 250.000 EUR, so vstopni stroški in administrativno breme pogosto nesorazmerni z dosegljivimi koristmi. Prav tako ta struktura ni primerna za stranke, ki potrebujejo visoko likvidnost in pogost dostop do sredstev brez omejitev. Nov Studio bo vedno najprej ocenilo, ali je produkt ekonomsko smiseln za vašo situacijo — in vas odkrito obvestilo, kadar ugotovimo, da ni.
Preverite, ali je zavarovalniški ovoj primeren za vas
Strokovni posvet je brezplačen in neobvezujoč. Vaše podatke obravnavamo z absolutno diskretnostjo.